הפמילי אופיס אמור להיות מסוגל לפקח על מנהלי השקעות המכסים כל טריטוריה בעולם, לשלב השקעות אלטרנטיביות ולפעול בכל אסטרטגית השקעה

(צילום: יח"צ)

Family office, בעברית – פמילי אופיס,  ובתרגום נכון יותר – משרד משפחתי, הוא שם כולל לחברות המספקות למשפחות מבוססות ועשירות שירות ניהול לכלל הנכסים שלהן. תחשבו לרגע איזה אחריות עצומה יש לתפקיד המדובר. היכולת לנהל אופרציה מסוג זה, לדעת לשלוט על כמות עצומה של נתונים וכל זה בעבור אחר.  הפמילי אופיס אינו מתאים לכל אחד ולרוב הציבור מספיק להיעזר בשירותים של יועץ פנסיוני או מתכנן פיננסי.

אז בואו ננסה להבין מה זה כלל פמילי אופיס ולמי הוא מיועד?

פמילי אופיס – אגדה או מציאות?

החברות הראשונות להציע שירות מסוג זה היו באירופה לניהול נכסיהם של בני האצולה והמלוכה. נהוג להקים חברה כזו כאשר נכסי המשפחה עולים על 100 מיליון דולר. כ-750 חברות מסוג זה פועלות באירופה. המטרה לנהל את נכסי המשפחה לטווח הארוך ואם לא די בכך לטובת הדורות הבאים. החברה מנהלת הכול. קרנות השקעה, בתי השקעות, צוואות, הסכמי ממון, בנקים, עיזבונות, תכנון דיורי, תחומי משפט עסקי ואישי ועוד. בארץ, שלושה משרדים מובילים בתחום ועוד כמה משרדים קטנים. המשרדים הגדולים מטפלים במשפחות בעלי ההון העצום ביותר. חלק מהמשפחות מאותו עשירון עליון מחזיקות פמילי אופיס פנימי, כלומר משרד אחד משפחה אחת. נשמע סיפורי אגדות, אך הדבר בהחלט קיים ובהחלט מנוהל ביד רמה באמצעות אותן החברות המספקות את השירותים לניהול עושרן של המשפחות. היכולת ניהול של משרד זה בהחלט חופפת למשקיע מוסדי. המודלים להקצאת נכסים, יכולות ביצוע העסקאות בשוק הנדל"ן או בשוק ההון, יכולת בקרה וניהול סיכונים ועוד. מעבר לטכניקה המהוללת, החלק הרגשי פה משחק תפקיד סופר חשוב. האמון, חייב להיות מוחלט, מרכיב המסייע בהשגת המטרות המשפחתיות לצד מעורבות בסוגיות רגישות ביותר בפן המשפחתי האישי. הפמילי אופיס אמור להיות מסוגל לפקח על מנהלי השקעות המכסים כל טריטוריה בעולם, לשלב השקעות אלטרנטיביות ולפעול בכל אסטרטגית השקעה. לתפקיד הזה יש עוד הון קריטריונים חשובים.

משפחה שכזאת

יש פתגם האומר "מרבה נכסים מרבה דאגה". והעולם מתקדם ומתפתח ומציע פתרונות לכל. אם בורכת להיות מרבה נכסים, יש מי שיכול לסייע לך לנהל זאת ביד רמה, מקצועית שבעיקרה האינטרס הכלכלי האישי של הלקוח הוא המהות, עם ראייה רחבה של כל עולם העושר של המשפחה.

לא לכל אחד יש את ההון הדרוש להיות פמילי אופיס ולכן כדאי ללמוד איך משרד כזה עובד, מהן דרכי החשיבה, האסטרטגיה שבה הוא נוקט, איך הוא מנהל את השקעות שלו וכיו"ב.  כדאי לקרוא מאמרים בנושא זה ובנושאים דומים בין היתר באתר המעולה WeSocial,  אתר תוכן העוסק בהשקעות אלטרנטיביות.